추세추종 투자전략 래리 하이트 '부의 원칙'

 

 

 

   추세추종 투자전략 - 손실은 막고 수익은 늘려라-

 

성공투자자로 명성을 쌓았던 래리 하이트를 잭 슈웨거는 자신의 저서인 '시장의 마법사들'에서 시스템 트레이딩의 선구자로 소개했다. 어린 시절 시각장애와 난독증으로 불우한 시기를 보냈던 '부의 원칙' 저자인 래리 하이트는 현실을 낙관적으로 바라봤고 리스크를 대비하는 삶과 투자에 대한 부의 원칙을 확립하였다. 추세추종 투자전략으로 35년 이상 경험을 바탕으로 성공한 트레이더 겸 투자자로 월스트리트에서 존경받는 인물 중 한 명이다. 내 손자들에게, 그들에게 선택할 기회가 있음을 알리고자, 아울러 불리한 조건에서 태어난 모든 젊은이에게 그들의 제약이 능력의 원천이 되기를 바라는 마음으로 쓴 '부의 원칙'을 들여다보려 한다.

 

 

   "게임에 뛰어들어라"

 

얻으려면 뛰어들어야 하며, 베팅하지 않으면 얻을 수 없다. 올바르게 베팅을 하면 많은 일이 가능하다는 것을 알아차리길 바란다. 베팅이란 단지 우리의 선택이다. 일상생활이나 시장에서는 우리가 통제할 수 없는 것이 매우 많지만 선택만큼은 통제할 수 있다. 가장 중요한 것은 당신의 꿈이 당신의 한계보다 더 중요하다는 것이다.

 

 

  "당신이 첫 번째 해야 할 일"

 

무언가를 특정하지 않으면 그걸 얻을 수 없다. 래리 하이트가 성공한 까닭은 목표를 정하고 그걸 추구할 의지가 있었기 때문이다. 의미 있는 목표를 세우는 일이 얼마나 중요한지는 아무리 강조해도 지나치지 않다. 초기의 실패로 인해 그런 실패에, 그리고 더 중요하게는 그런 손실에 편안함을 느끼게 되었다. 이것이 성공의 토대가 되었다.

 

 

  "나는 추세 추종자, 추세를 따르는 사람이다"

 

추세 추종의 힘은 추세가 지금 일어나고 있다는 것이다. '아주 새로운 것'이나 신비롭게 돌리는 시스템 그리고 '매우' 혁신적인 연구 자료를 들고 나오는 전문가들을 조심하기 바란다. 나의 트레이닝 철학은 언제나 가격이 오를 것이므로 주식을 매수 후 보유하라고 호들갑 떠는 전통적인 지혜에 도전한다. 손실은 막고 수익이 나는 것(수익 종목)과 함께 하라. 위험을 어느 정도까지 감내할지 스스로 결정해야 한다. 돈은 벌 수도 있고 잃을 수도 있으며, 잃었다가 다시 벌 수도 있다. 하지만 시간만큼은 다시 얻을 수 없다. 승산이 유리한 좋은 결정을 하는 일은 우리 자신에게 더 많은 시간(달리 말해서 자유)을 벌어줄 최고의 방법이다. 원하는 것을 얻기란, 똑똑하게 베팅하는 법을 배우는 일이다. 핵심은 '똑똑하게'이다. 그리고 똑똑하게 베팅하기는 기본적인 확률을 이해하는 일이다. 부자가 되기 위해서 내가 옳았을 때는 많은 수익을 얻고, 틀렸을 때는 너무 많이 잃지 않는 방식으로 트레이닝하는 법을 배웠다. 나의 사고방식, 나의 시스템은 판돈을 몽땅 잃지 않도록 리스크를 줄이기 위해 통제하는 것이 기본이다.

 

  "자신이 좋아하는 게임을 찾아라"

 

시장과 트레이딩에 대한 계시를 얻으면서 나는 목표를 찾았다. 이 거친 시장에서 활약하는 트레이더가 되고 싶었다. 라스베이거스 솔리테어(solitaire) 게임에서 모든 카드를 일일이 볼 수 있는 이점이 있음에도 지는 경우가 생길 수 있었다. 규칙을 어겨서 이길 수 있는 가능성을 높인 경우에도 여전히 지는 경우가 생겼다. 스스로 검증해본 결과, 아무리 옳게 하더라도 때로 지는 경우를 피할 수 없었다. 그러니 질 위험이 있다고 언제나 가정하는 것이다.

 

 

   * 당신에게 유리한 승산을 찾으려면 셈하기가 중요하다

 

   * 지는 위험을 언제나 가정해야 한다.

 

   * 베팅에서 당신이 확실하게 통제할 수 있는 것은 베팅의 승산과 부담할 리스크다.

 

 

 

   -부의 원칙 활용법-

 

"돈은 어디서 시작되는가"

 

1. 원하라 

 

  첫 투자금을 모을 때, 욕구야말로 가장 강력한 무기다. 욕구 대신에 필요라고 해도 좋다. 왜냐하면 욕구는 필요로 전환되기 때문이다. 욕구의 힘은 당신에게 추진력을 준다. 자신이 어떤 상황인지 깊이 생각해보라. 그렇지 않으면 사람들이 평균적으로 얻는 만큼만 얻게 된다.

 

2. 셈하라

 

  종잣돈 1만 달러는 어디서 구해야 하는지 궁금한가? 당신이 버는 금액을 셈하라. 그것의 90퍼센트로 먹고살고 나머지 10퍼센트를 투자하라. 그리고 종잣돈을 모으는 방법이 있는데 부업하는 것이다. 1만 달러를 저금하고 5000달러를 베팅하라. 얼마만큼 갖고 있는지, 얼마만큼 잃을 수 있는지 그리고 얼마만큼 벌 수 있는지 늘 셈하라. 셈을 해보고 타당하다고 판단되면 적절한 자금으로 투자에 나서라. 셈하기는 최적화된 사고의 수단이다.

 

 

"리스크 관리가 전부다"

 

* 최악의 시나리오를 기준선으로 삼아라

 

* 어떤 거래는 리스크를 최소화하라

 

* 분산 투자하라

 

* 원칙과 시스템을 따르라

 

 

'추세를 찾고 따르기 위한' 기법들 

 

* 손실을 줄이고 수익은 늘려라

 

* 옵션과 손절매의 기본 지식

 

* 나쁜 베팅에 운을 시험하지 마라

 

* 수익을 계속 늘리는 법

 

 

- 다시 일어서려는 사람들에게 주는 래리의 조언 -

 

* 손실을 감추지 말고 알려라.

 

* 현명한 사람들한테 수익을 나눠줘서 당신을 돕게 만들어라

 

* 인간의 감정에 연연하지 마라

 

* 계획을 세워라

 

* 하루를 산뜻하게 시작하고 집에서 먼 곳에서 일하라

 

* 충동적으로 일을 벌이지 마라

 

* 사람들이 당신과 일하기 편하도록 분위기를 만들어라

 

 

 

 

---> 투자의 길을 걷고자 하는 당신이라면 래리 하이트의 "부의 원칙"을 꼭 읽어 보시길 권합니다.